有人说能帮宁波的小店对接银行，今天交流水，这周就能用钱。先记下完整的放款机构名称和业务名称，再问对方是机构员工还是第三方。
听到“周五能到账”，先问是哪一步
把对方说过的话拆成状态：只是介绍产品，已经提交材料，机构已受理，已经审批，资金已入账。比如对方说“进件了”，可以问是否已有申请编号或官方查询入口。看到“审批通过”时继续问是否还要签约、满足放款条件或另行支用。
打给官方客服，可以直接照着问
“我在宁波，准备办理贵机构的这项业务。对方给我的入口是某页面，想请您确认贵机构是否提供这个产品、从哪里正式申请、交完材料后如何查进度。”如果客服无法确认第三方关系，记录答复，再通过可核实的入口办理或补问。
核实前先保留对方给的机构全称、入口地址和书面收费说明。验证码、支付密码和屏幕共享不交给介绍人；对方让你补材料时，先确认哪份材料、由谁接收、从哪里上传。
如果另外签服务合同
把服务方名称、服务做到哪一步、何时付费、哪些情况涉及退款列成一页。口头答应的事项，请对方落实到书面。业务受理状态和第三方服务进度分开记录，方便事后知道该找谁确认。
宁波盼盼 融资规划顾问｜如果货款周五就要付，先按资金尚未到账来排备用安排。中介另行提供服务的，单独看服务合同写了什么、谁收钱。
